ESG Investments: Definition, Arten und Beispiele

ESG Investments bezeichnen Investitionen, die sich an den ESG-Kriterien Environmental, Social und Governance orientieren und dadurch eine nachhaltig positive Wirkung auf unsere Umwelt haben. ESG Investments gibt es in allen Anlageklassen, zum Beispiel in Form von ESG-Fonds, ESG-ETFs und ESG-Aktien. 

Zu den wichtigsten Vorteilen von ESG Investments gehören unter anderem ein positiver ökologischer und gesellschaftlicher Effekt sowie eine stabile finanzielle Performance. Als konkrete Beispiele für ESG Investments eignen sich vor allem Investmentfonds wie der iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF und der Impact Fonds klimaVest der Commerz Real.

Wir von INCITA sind Experten für ESG Investments speziell im Bereich Immobilien und bieten dafür professionelle, hochwertige Leistungen an. Im Folgenden erklären wir alles Wichtige zu ESG Investments.

Was sind ESG Investments?

ESG Investments sind Investitionen, die die ESG-Kriterien Environmental, Social und Governance (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) berücksichtigen und dadurch nicht nur eine attraktive Rendite erzielen, sondern auch einen positiven Effekt auf die ökologische und gesellschaftliche Nachhaltigkeit entwickeln.

Ziel von ESG Investments ist es, zu einer nachhaltigen Welt beizutragen, indem man ausschließlich in Finanzprodukte investiert, die die ESG Kriterien beachten. Einer Investition in ESG-konforme Finanzprodukte sollte eine ausführliche Recherche vorausgehen, um sicher zu sein, dass das Produkt wirklich nachhaltig ist. 

ESG-Fonds zum Beispiel verfolgen unterschiedliche Strategien zur Einhaltung der ESG-Kriterien. Manche Fonds schließen bestimmte Wirtschaftsbranchen wie fossile Brennstoffe und Waffenproduktion aus, während andere Fonds ganz gezielt in Unternehmen investieren, die nachhaltigkeitsfördernde Projekte finanzieren. Gerade den Ausschluss bestimmter Wirtschaftsbranchen als Qualifikation für das ESG-Attribut sollte man kritisch betrachten, denn der Ausschluss von beispielsweise Kernkraft und Glücksspiel sagt nichts darüber aus, wie nachhaltig die in den Fonds aufgenommenen Unternehmen handeln.

Welche ESG Investments gibt es?

An ESG Investments gibt es vor allem ESG-Fonds, ESG-ETFs, ESG-Aktien, ESG-Anleihen und ESG-Immobilien.

Nachfolgend sind die wichtigsten ESG Investments erklärt.

• ESG-Fonds: ESG-Fonds sind eine Art von ESG Investment, bei dem man in Investmentfonds investiert, die nur Unternehmen aufnehmen, die ökologisch oder gesellschaftlich nachhaltig arbeiten. Es gibt z. B. ESG-Aktienfonds, ESG-Rentenfonds, ESG-Mischfonds und ESG-Immobilienfonds. Neben dem nachhaltigen Effekt auf Natur und Gesellschaft punkten ESG-Fonds mit einer guten Risikodiversifikation.
• ESG-ETFs: ESG-ETFs (Exchange Traded Funds) sind ESG Investments, bei denen die Wertentwicklung eines nachhaltig gestalteten Index nachgebildet wird. Der Index enthält ausschließlich Unternehmen, die ökologisch und gesellschaftlich nachhaltige Praktiken anwenden. Wie ESG-Fonds bieten ESG-ETFs den Vorteil einer guten Risikodiversifikation, werden jedoch nicht aktiv von einem Fondsmanager verwaltet.
• ESG-Aktien: ESG-Aktien sind ESG-Investments, bei denen man Aktien von Unternehmen kauft, die ökologisch und gesellschaftlich nachhaltig handeln.
  ESG-Anleihen: ESG-Anleihen sind ESG-Investments, bei denen man Wertpapiere von Unternehmen kauft, die das so eingenommene Geld nutzen, um nachhaltige Projekte wie den Bau von Solaranlagen oder Sozialbauten zu finanzieren. Die Wertpapiere von ESG-Anleihen sind fest verzinslich, sodass man eine gute Rendite erzielt und einen Beitrag zur Nachhaltigkeit leistet.
• ESG Immobilien: ESG Immobilien sind ESG Investments, bei denen man in besonders nachhaltige Immobilien investiert. ESG Immobilien erfüllen gewisse Mindeststandards in den Bereichen Energieeffizienz und Barrierefreiheit. Energieeffizienz ist bei Immobilien ein großes Thema, weil Immobilien für ungefähr 40 % aller weltweit ausgestoßenen CO2-Emissionen verantwortlich sind.

Was sind Vorteile von ESG Investments?

Die wichtigsten Vorteile von ESG Investments sind ein positiver ökologischer und gesellschaftlicher Effekt, eine stabile finanzielle Performance und weniger Risiko. Weitere Vorteile von ESG Investments sind ein steigendes Interesse und die Steigerung des Verantwortungsbewusstseins von Unternehmen.

In der folgenden Liste sind die wesentlichen Vorteile von ESG Investments erklärt.

• Positiver ökologischer und gesellschaftlicher Effekt: Einer der wichtigsten Vorteile von ESG Investments ist, dass sie einen positiven ökologischen und gesellschaftlichen Effekt haben. Mit ESG Investments lassen sich Unternehmen unterstützen, die sich für die Umwelt und die Gesellschaft einsetzen. Auf diese Weise trägt man mit seiner Investition zu einem positiven ökologischen und gesellschaftlichen Wandel bei.
• Stabile finanzielle Performance: Viele ESG Investments punkten mit einer stabilen finanziellen Performance, weil sie nachhaltig strukturiert und eine langfristige Perspektive verfolgen. Durch die langfristige Perspektive werden bei ESG Investments Risiken minimiert.
• Weniger Risiko: Viele ESG Investments haben weniger Risiko als klassische Investments, weil Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren von vornherein in Anlageentscheidungen einbezogen werden. Durch die Berücksichtigung der ESG-Kriterien werden Risiken wie Schäden durch Umweltkatastrophen, Reputationsverluste und juristische Streitigkeiten frühzeitig antizipiert und dadurch vermieden.
• Steigendes Interesse: ESG Investments werden zunehmend lukrativer, weil das Interesse stetig steigt. Ökologische und gesellschaftliche Verantwortung rücken zunehmend in die Aufmerksamkeit der Öffentlichkeit, sodass nachhaltige Unternehmen potentiell stärkere Kapitalzuflüsse verzeichnen.
• Steigerung des Verantwortungsbewusstseins: ESG Investments haben das Potential, Unternehmen zu mehr Verantwortungsbewusstsein anzuregen. Wenn Unternehmen merken, dass Nachhaltigkeitsbemühungen zu mehr Investments führen, sind sie eher dazu geneigt, ihre Bemühungen zu verstärken.

Beispiele für ESG Investments

Beispiele für ESG Investments sind unter anderem Fonds wie der iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF, der Impact Fonds klimaVest der Commerz Real und der Schroder ISF Global Sustainable Growth EUR Hedged.

Der iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF ist ein passiver Aktien-Indexfonds mit einem Volumen von etwa 3,9 Milliarden Euro. Seinen ESG-Status erreicht der ETF, indem er Unternehmen aus den Bereichen Waffenproduktion, Atomkraft, Tabak, Alkohol, Glücksspiel und Genveränderung von Pflanzen ausschließt. Der iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF gilt als nachhaltig, jedoch sollte man bedenken, dass der Ausschluss einzelner Wirtschaftsbranchen nichts darüber aussagt, wie ökologisch und gesellschaftlich nachhaltig die in den Fonds aufgenommenen Unternehmen agieren.

Der Impact Fonds klimaVest der Commerz Real ist ein aktiv verwalteter Investmentfonds, der laut Angaben gezieltes Impact-Investing vornimmt, um eine positive ökologische Wirkung zu entfalten. Der Impact Fonds klimaVest der Commerz Real investiert beispielsweise in Photovoltaik-Anlagen und Windparks. 

Der Schroder ISF Global Sustainable Growth EUR Hedged ist ein Investmentfonds, der als nachhaltig gilt, weil er bei der Auswahl der Unternehmen auf Kriterien wie Umweltbemühungen, Arbeitsstandards und die Zusammensetzung des Vorstands achtet. 

Bei der Suche nach konkreten ESG Investments sollte man immer eine genaue Recherche betreiben, um sicher zu sein, dass die angebotenen Finanzprodukte wirklich nachhaltige Kriterien erfüllen. Viele Finanzprodukte werben zwar mit Nachhaltigkeit, halten aber einer genaueren Betrachtung nicht stand. Solche Praktiken werden als Greenwashing bezeichnet.

ESG Investments bei INCITA

Mit den ESG Investments bei INCITA leisten Sie einen Beitrag zur ökologischen und gesellschaftlichen Nachhaltigkeit und profitieren gleichzeitig von einer attraktiven und stabilen Rendite. Wir betreiben professionelles Fondsmanagement im Bereich ESG und Immobilien für institutionelle Investoren und Family Offices. Des Weiteren optimieren wir Bestandsobjekte und -portfolien hin zur ESG-Konformität.

Unser geschäftsführender Gesellschafter Dipl.-Wirt.-Ing. Markus Walter hat mehr als 20 Jahre Erfahrung im Immobiliensektor und weiß genau, worauf es bei ESG Investments im Bereich Immobilien zu achten gilt. Die beruflichen Erfahrungen von Markus Walter beinhalten unter anderem das Management von offenen Immobilienfonds und Spezial-Sondervermögen sowie das Finanzierungsmanagement von Sondervermögen mit über 2 Milliarden Euro. 

Mit der Expertise von Markus Walter verhelfen wir unseren Kunden zu erfolgreichen ESG Investments, die einen positiven Effekt auf unsere Umwelt haben.