Digitale Immobilieninvestments (auch Crowdinvesting genannt) sind eine Anlagestrategie, bei der man seine Investition über eine Online-Plattform oder -App tätigt. Beim Crowdinvesting stecken viele unterschiedliche Investoren ihr Geld in eine Immobilie oder ein Bauprojekt, um sie gemeinsam zu finanzieren.
Für digitale Immobilieninvestments ist man auf bestimmte Crowdinvesting-Anbieter angewiesen. Zu den größten deutschen Crowdinvesting-Anbietern gehören z.B. Exporo, Engel & Völckers Digital Invest oder Bergfürst. Um digitale Immobilieninvestments durchzuführen, registriert man sich bei einem Anbieter, investiert in eine oder mehrere Immobilien und erhält anschließend die entsprechende Rendite.
Wichtige Vorteile von digitalen Immobilieninvestments sind unter anderem ein einfacher Einstieg und eine breite Risikodiversifikation. Zu den Risiken von Crowdinvesting gehören z.B. der Totalverlust des investierten Geldes oder mangelnde Regularien.
Die besten Alternativen zu digitalen Immobilieninvestments sind vor allem Immobilienfonds, Immobilienaktien und Immobilienanleihen. Wir bei INCITA Invest sind Experten für alle Arten von Immobilieninvestment und beantworten gerne alle Fragen, die Sie zu diesem Thema haben. Bei uns erhalten Sie passgenaue Möglichkeiten in Immobilien zu investieren!
Digitale Immobilieninvestments (oder Crowdinvesting) sind Immobilienanlagen, die online über eine Plattform oder App getätigt werden. Bei digitalen Investments wird das Geld vieler Investoren über diese Online-Plattformen oder -Apps gesammelt und in eine Immobilie oder ein Bauprojekt investiert.
Bei einigen digitalen Immobilieninvestments reichen bereits 10 Euro, um am Crowdinvesting teilzunehmen. Dadurch ist es den Investoren möglich, an zahlreichen Crowdinvesting-Projekten teilzunehmen und das Risiko zu streuen.
Nach der Investition erhält man je nach Produktkategorie alle 3 Monate oder als Einmalzahlung nach dem Ende der Laufzeit seine Ausschüttung inklusive der Zinsen. Im Jahr 2020 wurden in Deutschland über digitale Immobilieninvestments etwa 255 Millionen Euro investiert. Es wird prognostiziert, dass diese Zahl in den kommenden Jahren weiter steigen wird.
Es gibt digitale Immobilieninvestments auf verschiedenen Plattformen. Die wichtigsten Anbieter von digitalen Investments sind Exporo, Bergfürst, PROPVEST, Investable, Engel & Völkers Digital Invest und Brickwise.
In den folgenden Abschnitten werden die wichtigsten Anbieter von digitalen Immobilieninvestments bzw. Crowdinvesting vorgestellt.
Exporo ist einer der deutschen Marktführer im Bereich der digitalen Immobilieninvestments und zeichnet sich durch große Transparenz, Übersicht und Gewissenheit aus. Nach eigenen Angaben bestehen weniger als 10 % der Immobilien und Bauprojekte die Exporo-Prüfung und werden anschließend auf der Exporo-Webseite angeboten. Bei Exporo gilt für Investoren je nach gewählter Projektart eine Mindestanlagesumme von 500 Euro bis 1000 Euro.
Bergfürst ist ein weiterer wichtiger Anbieter von digitalen Immobilieninvestments in Deutschland. Das Besondere an Bergfürst ist, dass bereits ein Betrag von 10 Euro ausreicht, um in Immobilien und Bauprojekte zu investieren. Eine weitere Besonderheit von Bergfürst ist, dass die Plattform über eine BaFin-Zulassung verfügt, wodurch Anleger und ihre Investitionen besser geschützt sind.
PROPVEST ist ein Anbieter für Crowdinvesting, den mehr als 16000 Menschen nutzen, um digitale Immobilieninvestments zu tätigen. PROPVEST überzeugt mit einer geringen Mindestanlagesumme von 25 Euro und hat nach eigenen Angaben bereits mehr als 15,8 Millionen Euro an Rendite ausgeschüttet.
Investable ist eine Plattform für digitale Immobilieninvestments, die sich dadurch auszeichnet, dass sie die angebotenen Immobilien selber verwaltet. Nach eigenen Angaben entsprechen alle Immobilienangebote auf Investable modernsten Renovierungsstandards und werfen daher hohe Mieteinnahmen ab. Die Mindestanlagesumme auf Investable beträgt 500 Euro.
Engel & Völkers Digital Invest ist eine Sparte des international tätigen Immobilienunternehmens Engel & Völkers. Engel & Völkers Digital Invest besticht durch sein internationales Netzwerk, das digitale Investitionen in ansonsten nicht verfügbaren Immobilienmärkten ermöglicht. Engel & Völkers wirbt damit, dass ihre digitalen Immobilieninvestments kurze Laufzeiten haben und Zinsen von 4 bis 8 % ermöglichen. Die Mindestanlagesumme auf Engel & Völkers Digital Invest beträgt 100 Euro.
Brickwise ist ein beliebter Anbieter von digitalen Immobilieninvestments, den nach eigenen Angaben mehr als 23000 Menschen nutzen. Brickwise wirbt damit, dass man als Investor bereits ab dem ersten Monat Rendite erhält und dass die Plattform insgesamt ein Transaktionsvolumen von mehr als 6 Millionen Euro aufbringt.
Eine Spezialität von Brickwise ist die Möglichkeit, Impact Investments zu machen. Impact Invests sind Invstitionen in Einrichtungen, die auf die ESG-Kriterien ausgerichtet und besonders nachhaltig sind, z.B. Windkraftwerke.
Brickwise erfordert eine Mindestanlagesumme von 100 Euro.
Digitale Immobilieninvestments führt man durch, indem man drei Schritte befolgt: die Registrierung auf der Crowdinvesting-Plattform, die Investition in eine Immobilie und den Erhalt des Gewinns.
Im Folgenden werden die drei Schritte, die für erfolgreiche digitale Immobilieninvestments notwendig sind, genauer erklärt.
Im ersten Schritt bei einem digitalen Immobilieninvestment registrieren Sie sich auf der Crowdinvesting-Plattform Ihrer Wahl, z.B. Exporo. Die Registrierung ist bei den meisten Crowdinvesting-Plattformen kostenfrei. Danach haben Sie Zugriff auf sämtliche angebotenen Funktionen und Dienste, z.B. den Marktplatz.
Im zweiten Schritt des digitalen Immobilieninvestments investieren Sie in eine oder mehrere Immobilien oder Bauprojekte Ihrer Wahl. Dabei ist es wichtig, sorgfältig vorzugehen und die Projekte genau zu analysieren. Achten Sie auf den Zustand der Immobilie, auf ihre Lage, auf den lokalen Immobilienmarkt und bewerten Sie das Gewinnpotential, bevor Sie Ihre Investition tätigen.
Im dritten Schritt bei digitalen Immobilieninvestments kassieren Sie die Rendite, wenn das Immobilienprojekt erfolgreich war. Je nach Projekt gibt es unterschiedliche Modelle für die Auszahlung. Bei Projekten, deren Rendite auf Mietzahlungen basiert, erhalten Sie Ihre Zahlungen in regelmäßigen Abständen, z.B. alle drei Monate. Bei Projekten, deren Rendite auf Wertsteigerungen basiert, erhalten Sie Ihre Zahlung am Ende der Laufzeit, wenn die Immobilie gewinnbringend verkauft wurde. Eine Kombination dieser beiden Modelle ist ebenfalls möglich.
Die Vorteile von digitalen Immobilieninvestments sind vielfältig. Zu den wichtigsten Vorteilen von digitalen Immobilieninvestments gehören ein einfacher Einstieg, ein hohes Renditepotential, eine breite Diversifikation und eine gute Transparenz.
Die folgende Liste enthält die wichtigsten Vorteile von digitalen Immobilieninvestments.
Die Risiken von digitalen Immobilieninvestments sind vor allem ein möglicher Totalverlust des investierten Geldes, regulatorische Risiken und Kapitalbindung.
In der folgenden Liste werden die wichtigsten Risiken von digitalen Immobilieninvestments genauer erklärt.
Es gibt Alternativen zu digitalen Immobilieninvestments, vor allem Immobilienfonds, Immobilienaktien und Immobilienanleihen.
Diese drei Arten von Immobilieninvestments werden in den folgenden drei Abschnitten genauer erklärt.
Immobilienfonds sind eine gute Alternative zu digitalen Immobilienfonds, weil gerade offene Immobilienfonds ebenfalls mit niedrigen Mindestanlagesummen punkten (niedrige bis mittlere zweistellige Beträge). Durch die niedrigen Mindestanlagesummen eignen sich offene Immobilienfonds neben institutionellen Investoren auch für Privatanleger.
Geschlossene Immobilienfonds hingegen verlangen deutlich höhere Mindestanlagesummen (meistens 5000 Euro oder mehr) und sind daher nur für besonders wohlhabende Privatanleger und institutionelle Investoren geeignet. Das Risiko ist bei geschlossenen Immobilienfonds zudem deutlich höher als bei offenen Immobilienfonds, weil geschlossene Immobilienfonds nur in ein oder zwei Immobilien oder Bauprojekte investieren, während offene Immobilienfonds in eine Vielzahl von Immobilien investieren.
Zudem gibt es ESG Immobilienfonds, die durch ihre Nachhaltigkeit bestechen, indem sie die ESG-Kriterien einhalten. ESG steht für Environmental (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Unternehmensführung). ESG Immobilienfonds investieren demnach nur in Gebäude, die ökologisch nachhaltig oder sozial verantwortungsvoll sind, indem sie z.B. besonders energieeffizient gestaltet sind.
Immobilienaktien sind eine Alternative zu digitalen Immobilieninvestments, bei der man nicht in Immobilien, sondern in Unternehmen im Immobiliensektor investiert und Anteile an ihnen erlangt. Besonders lukrativ sind in diesem Zusammenhang REITs (Real Estate Investment Trust), die durch regulatorische Vorgaben dazu verpflichtet sind, mindestens 90 % des Gewinns an die Aktionäre auszuschütten.
Immobilienanleihen sind eine Alternative zu Crowdinvesting, bei der man die Anleihe eines Unternehmens kauft. Das Unternehmen nutzt das investierte Geld, um eine Immobilie oder ein Bauprojekt zu finanzieren. Im Gegenzug erhalten die Investoren Zinsen.
Die Immobilieninvestments von INCITA sind professionelle Finanzprodukte für den Immobilienmarkt. Wir von INCITA Invest sind Experten für alle Belange rund um Immobilienfonds und direkte Immobilieninvestments.
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