Immobilieninvestments für Versicherungen sind eine Investitionsstrategie von Versicherern mit dem Ziel, eine gute Rendite zu erreichen und dadurch jederzeit liquide zu sein, um den Zahlungsverpflichtungen nachzukommen. Zahlungsverpflichtungen stehen bei Versicherungen z.B. im Schadensfall an.
Es gibt verschiedene Arten von Immobilieninvestments für Versicherungen, hauptsächlich direkte und indirekte Investitionen. Immobilieninvestments lohnen sich für Versicherungen, weil Immobilien eine stabile Einnahmequelle sind und die Risikodiversifikation bereichern.
Unsere Immobilieninvestment Leistungen für Versicherungen sind vielfältig und beinhalten unter anderem das Asset Management, die Verbesserung der Rendite oder die Optimierung der Risikostreuung. Der geschäftsführende Gesellschafter von INCITA Invest ist Dipl.-Wirt.-Ing. Markus Walter, der in mehr als 20 Jahren reichlich professionelle Erfahrung und Expertise bei so namhaften Unternehmen wie HANSAINVEST oder IFM Immobilien AG gesammelt hat. Dadurch kennt sich Markus Walter exzellent mit effizienten Immobilieninvestments aus.
Immobilieninvestments sind für alle Versicherungen geeignet. Dabei sollten Versicherungen auf unterschiedliche Faktoren achten, um den Erfolg ihrer Immobilieninvestments zu gewährleisten, z.B. auf eine gute Bausubstanz, hohe Mieten oder einen niedrigen Energieverbrauch.
Die Vorteile von Immobilieninvestments für Versicherungen sind unter anderem eine nachhaltige Wertsteigerung, eine gute Rendite oder eine abgeschwächte Inflation für Immobilien. Zu den Risiken von Immobilieninvestments für Versicherungen gehören z.B. Preisschwankungen oder unvorhergesehene Kosten.
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Was sind Immobilieninvestments für Versicherungen?
Immobilieninvestments für Versicherungen sind eine Anlagestrategie, mit der Versicherungen ihr Investitionsrisiko diversifizieren, ihr Vermögen steigern und mit dem Gewinn ihre Zahlungsverpflichtungen erfüllen. Zahlungsverpflichtungen entstehen für Versicherungen, wenn z.B. Kunden ihre Leistungsansprüche wahrnehmen.
INCITA Invest unterstützt Versicherungen bei ihren Immobilieninvestments und stellt sicher, dass die Investitionen so profitabel wie möglich sind.
Welche Arten von Immobilieninvestments gibt es für Versicherungen?
Es gibt für Versicherungen zwei Arten von Immobilieninvestments: direkte und indirekte Investitionen. Indirekte Investitionen sind z.B. Immobilienfonds, Immobilienanleihen oder Crowdinvesting. Je nach ausgewählter Immobilie entstehen für die Immobilieninvestment-Arten unterschiedliche Risikoklassen wie Core-Plus-, Core- oder Value-Add-Investments.
In der folgenden Liste sind alle Arten von Immobilieninvestments für Versicherungen zusammengefasst.
- Direkte Investitionen: Direkte Investitionen sind für Versicherungen Immobilieninvestments, bei denen eine Immobilie direkt gekauft wird. Als alleiniger Besitzer einer Immobilie sind Versicherungen in der Lage, direkte Kontrolle über das Gebäude auszuüben und die Immobilie den eigenen Wünschen anzupassen.
- Indirekte Investitionen: Indirekte Investitionen sind für Versicherungen Immobilieninvestments wie Immobilienfonds, Immobilienanleihen oder Crowdinvesting. Indirekte Investitionen eignen sich für Versicherungen vor allem zur Risikodiversifikation.
- Offene Immobilienfonds: Offene Immobilienfonds sind indirekte Investitionen, bei denen Versicherungen mit anderen Investoren kleine Summen in eine Vielzahl von Immobilienstecken. Offene Immobilienfonds lohnen sich für Versicherungen, weil sie eine stabile Rendite bei geringem Risiko bieten.
- Geschlossene Immobilienfonds: Geschlossene Immobilienfonds sind indirekte Investitionen, bei denen Versicherungen und andere Investoren große Summen in eine oder mehrere sehr lukrative Immobilien stecken. Die Rendite ist bei geschlossenen Immobilienfonds sehr hoch, das Risiko jedoch ebenso.
- Immobilienanleihen: Immobilienanleihen sind indirekte Investitionen, bei denen Versicherungen Wertpapiere von Immobilienunternehmen kaufen und dafür im Gegenzug einen festen Zinssatz erhalten.
- Crowdinvesting: Crowdinvesting (auch digitale Immobilieninvestments genannt) sind indirekte Investitionen, bei denen Versicherungen über eine Online-Plattform oder -App in eine oder mehrere Immobilien investieren.
- Immobilienaktien: Immobilienaktien sind indirekte Investitionen, bei denen Versicherungen Anteile von Immobilienunternehmen erwerben und dafür an den Gewinnen der Unternehmen beteiligt werden. Eine für Versicherungen besonders attraktive Form von Immobilienaktien sind REITs (Real Estate Investment Trust), bei denen die Ausschüttungen in Form von Dividenden besonders hoch sind.
In der folgenden Liste sind die Arten von Immobilieninvestments für Versicherungen in Form von Risikoklassen genau erläutert.
- Core-Plus-Investitionen: Core-Plus-Investitionen sind für Versicherungen Immobilieninvestments mit moderatem Risiko und guten Rendite-Möglichkeiten. Vor allem die üblicherweise kurzen Mietverträge von Core-Plus-Immobilien ermöglichen es Versicherungen, die Mietpreise nach oben hin anzupassen, um die Rendite zu verbessern. Core-Plus-Investitionen sind bei Versicherungen aktuell die beliebteste Art von Immobilieninvestment: 81 % aller Versicherer geben an, 2024 in Core-Plus-Immobilien zu investieren. Besonders beliebt bei Versicherungen sind Investitionen in Wohngebäude, weil Wohngebäude ein geringes Risiko darstellen und gute Gewinne abwerfen. 69 % der Versicherer geben an, in Wohnimmobilien zu investieren (Quelle: EY Real Estate).
- Core-Investitionen: Core-Investitionen sind für Versicherungen Immobilieninvestments mit geringem Risiko und einer hohen Chance auf niedrige, aber stabile Gewinne. Core-Investments sind für Versicherungen geeignet, weil sie eine stetige Einkommensquelle darstellen, die Versicherungen benötigen, um ihren Zahlungsverpflichtungen nachzukommen.
- Value-Add-Investitionen: Value-Add-Investitionen sind Immobilieninvestments, bei denen Stiftungen den Wert einer Immobilie nach dem Kauf steigern, z.B. durch Sanierungen, Renovierungen oder Modernisierungen. Value-Add-Investitionen sind eine lukrative Investitionsstrategie für Versicherungen, sind jedoch mit einigen Risiken verbunden, die eine Versicherung vor dem Kauf prüfen lassen sollte.
- Cash-Flow-Investitionen: Cash-Flow-Investitionen sind Immobilieninvestments, bei denen Stiftungen in Immobilien investieren, die durch ihre bestehenden Mietverträge von Beginn an eine gute Rendite erzielen.
Wir von INCITA Invest helfen Stiftungen dabei, die richtige Art von Immobilieninvestment zu finden, damit sie in der Lage sind, ihr verwaltetes Vermögen langfristig zu sichern und immer liquide zu sein.
Warum lohnen sich Immobilieninvestments für Versicherungen?
Immobilieninvestments lohnen sich für Versicherungen, weil Immobilieninvestments das Potential für eine gute Rendite haben und das Anlagerisiko diversifizieren. Versicherungen profitieren vom langfristigen und stabilen Ertrag der Immobilien und sichern so ihre Fähigkeit, ihre Zahlungsverpflichtungen zu erfüllen.
INCITA Invest unterstützt Versicherungen beim Immobilieninvestment und -management, damit sie eine möglichst hohe Rendite erzielen und damit sich die Immobilieninvestments immer lohnen.
Unsere Immobilieninvestment Leistungen für Versicherungen
Unsere Immobilieninvestment Leistungen für Versicherungen sind Asset Management, Verbesserung der Rendite, Optimierung der Risikostreuung, Konkretisierung des Investitionshorizonts, Umfeldanalysen, Dienstleistermanagement, Vertretung des Eigentümers, Mieterausbau und die Beantwortung von Mieteranliegen.
In der folgenden Liste werden alle Immobilieninvestment Leistungen für Versicherungen genauer erklärt.
- Asset Management: INCITA Invest erbringt beim Asset Management für Versicherungen Leistungen für die Entwicklung und Umsetzung von Strategien zum Werterhalt und zur Wertsteigerung von Immobilien. Dabei fokussieren wir uns vor allem auf das ESG-konforme Management von Immobilien, denn ESG-Konformität erhöht den Wert einer Immobilie und ermöglicht höhere Mieteinnahmen. Besonders wichtig ist uns das Befolgen der EU-Taxonomie, die Richtlinien für das Einhalten der ESG-Kriterien vorgibt. Eine mögliche Maßnahme zum Einhalten der ESG-Kriterien bei Immobilien ist z.B. die Installation eines optimierten Abwassersystems.
- Verbesserung der Rendite: INCITA Invest verbessert für Versicherungen die Rendite, indem wir Versicherungen kompetent beraten und für sie Investmentstrategien entwickeln und umsetzen, die zu einem langfristigen Gewinn führen.
- Optimierung der Risikostreuung: Wir von INCITA Invest wählen für Versicherungen die richtigen Immobilieninvestments aus, um das Risiko optimal zu streuen. Die Vermeidung von Klumpenrisiken betrachten wir als eine unserer Kernleistungen.
- Konkretisierung des Investitionshorizonts: Eine wichtige Leistung von INCITA Invest ist die Konkretisierung des Investitionshorizonts. Mit der Konkretisierung des Investitionshorizonts ermöglichen wir Versicherungen eine Zuspitzung oder Erweiterung der Arten von Immobilien, in die sie investieren.
- Umfeldanalysen: Umfeldanalysen sind beim Immobilieninvestment für Versicherungen eine wichtige Leistung von INCITA Invest, weil das Umfeld einer Immobilie maßgeblich über ihren Wert entscheidet. Deshalb ist es wichtig für Versicherungen, auf günstige Bedingungen bei der Makro- und Mikrolage zu achten (z.B. gute Verkehrsanbindungen).
- Dienstleistermanagement: Wir von INCITA Invest managen für Versicherungen sämtliche Dienstleister (z.B. Elektriker oder Dachdecker). Bei INCITA Invest wählen wir nur die besten Dienstleister aus, um bestmögliche Resultate zu gewährleisten. Dabei legen wir Wert auf einen beiderseitig respektvollen Umgang.
- Vertretung des Eigentümers: Bei wichtigen Terminen vertritt INCITA Invest den Eigentümer, z.B. bei Terminen mit Dienstleistern oder Aufsichtsbehörden.
- Mieterausbau: INCITA Invest kümmert sich für Versicherungen um den Mieterausbau und übernimmt die Organisation von Renovierung oder Umnutzung von Räumen in Absprache mit dem Mieter und dem Vermieter.
- Beantwortung von Mieteranliegen: Wir von INCITA Invest beantworten Mieteranliegen, um für die Zufriedenheit der Mieter zu sorgen. Eine hohe Zufriedenheit der Mieter sorgt für weniger Umzüge und reduziert dadurch das Risiko von Mietausfällen.
Für welche Versicherungen sind Immobilieninvestments geeignet?
Immobilieninvestments sind für alle Versicherungen geeignet, vor allem für solche mit weit in die Zukunft reichenden Zahlungsverpflichtungen, weil Immobilien eine stabile und langfristige Einnahmequelle darstellen. Mit Immobilieninvestments stellen alle Versicherungen ihre langfristige Zahlungsfähigkeit sicher.
INCITA Invest übernimmt Aufgaben und Leistungen im Bereich Immobilieninvestment für alle Versicherungen, egal welcher Größe, und sichert die Ertragskraft der getätigten Investitionen.
Worauf sollten Versicherungen bei Immobilieninvestments achten?
Versicherungen sollten bei Immobilieninvestments auf zahlreiche Faktoren achten. Diese Faktoren sind eine gute Bausubstanz, hohe Mieten, ein niedriger Energieverbrauch, eine anziehende Makrolage, eine begehrte Mikrolage und moderne Grundrisse.
Alle Faktoren, auf die Versicherungen bei Immobilieninvestments achten sollte, werden in der folgenden Liste erklärt.
- Gute Bausubstanz: Es ist bei Immobilieninvestments wichtig für Versicherungen, auf eine gute Bausubstanz zu achten, weil die Bausubstanz und der allgemeine Zustand wesentlich den Wert einer Immobilie bestimmen und über ihr Wertsteigerungspotential entscheiden.
- Hohe Mieten: Hohe Mieten sind bei Immobilieninvestments für Versicherungen ein wichtiger Faktor, denn hohe Mieten verbessern die Rendite. Nach dem Kauf einer Immobilie ist es für Versicherungen empfehlenswert, zum Vergleich den örtlichen Mietspiegel heranzuziehen und die Mieten gegebenenfalls nach oben anzupassen.
- Niedriger Energieverbrauch: Bei Immobilieninvestments ist es für Versicherungen wichtig, auf einen niedrigen Energieverbrauch der Immobilie zu achten, weil ein niedriger Energieverbrauch eine erhöhte Nachhaltigkeit der Immobilie bedeutet. Nachhaltigkeit ist ein immer wichtiger werdender Faktor, bei dem Immobilien durch regulatorische Vorgaben zunehmend in Zugzwang stehen. Nachhaltige Immobilien nennt man auch ESG Immobilien.
- Anziehende Makrolage: Eine anziehende Makrolage ist bei Immobilieninvestments für Versicherungen ein bedeutendes Entscheidungskriterium, weil sich ein Immobilieninvestment nur lohnt, wenn die Immobilie in einem attraktiven Umfeld liegt. Die Makrolage ist die Stadt oder das Dorf, in dem sich die Immobilie befindet. Besonders wichtig für die Makrolage ist eine steigende oder zumindest stabile Einwohnerzahl, denn eine steigende Einwohnerzahl bedeutet viele potentielle Mieter. Weitere wichtige Faktoren für die Makrolage sind z.B. ein gutes Klima oder ein wachsender Arbeitsmarkt.
- Begehrte Mikrolage: Versicherungen sollten bei Immobilieninvestments auf eine begehrte Mikrolage achten, weil die unmittelbare Umgebung einer Immobilie darüber entscheidet, ob die Immobilie für die angepeilte Zielgruppe interessant ist. Z.B. ist es für Studentenheime wichtig, öffentliche Verkehrsmittel wie Buslinien in der Nähe zu haben, während junge Familien Grünflächen und Spielplätze schätzen.
- Moderne Grundrisse: Moderne Grundrisse sind bei Immobilieninvestments für Versicherungen besonders wichtig, weil veraltete Grundrisse (z.B. Wohnungen mit vielen Durchgangszimmern) unattraktiv sind und viele potentielle Mieter abschrecken. Zudem sind die Mieteinnahmen für Wohnungen oder Häuser mit veralteten Grundrissen geringer.
Wir von INCITA Invest helfen Versicherungen dabei, auf alle Aspekte zu achten, die bei Immobilieninvestments wichtig sind. Mit unserer Unterstützung sind Versicherungen in der Lage, die richtigen Immobilieninvestitionen zu tätigen und die bestmögliche Rendite zu erzielen.
Was sind die Vorteile von Immobilieninvestments für Versicherungen?
Die Vorteile von Immobilieninvestments für Versicherungen sind nachhaltige Wertsteigerung, gute Rendite, abgeschwächte Inflation, breite Risikostreuung und direkte Kontrollausübung.
In der folgenden Liste werden alle Vorteile von Immobilieninvestments für Versicherungen erklärt.
- Nachhaltige Wertsteigerung: Ein großer Vorteil von Immobilieninvestments für Versicherungen ist die nachhaltige Wertsteigerung, die mit Immobilien im Gegensatz zu vielen anderen Anlagekategorien (z.B. Aktien) möglich ist. Die meisten Immobilien steigen über lange Zeiträume im Wert, selbst wenn kurzfristig Wertfluktuationen möglich sind.
- Gute Rendite: Versicherungen profitieren bei Immobilieninvestments von der guten Rendite, die Immobilien langfristig gewähren. Durch Mieteinnahmen und Wertsteigerungen sind Versicherungen in der Lage, mit Immobilieninvestments einen guten Ertrag zu erzielen.
- Abgeschwächte Inflation: Ein weiterer Vorteil von Immobilieninvestments für Versicherungen ist, dass die Inflation bei Immobilien nur einen abgeschwächten Effekt hat. Dies liegt daran, dass der Wert der meisten Immobilien im Verlaufe der Zeit steigt und dass die meisten Mietverträge Mieterhöhungen vorsehen.
- Breite Risikostreuung: Immobilien bieten Versicherungen den Vorteil einer breiten Risikodiversifikation, weil es viele verschiedene Arten von Immobilien gibt, in die Versicherungen in der Lage sind zu investieren, z.B. Wohnimmobilien, Gewerbeimmobilien oder Hotels.
- Direkte Kontrollausübung: Bei direkten Immobilieninvestments haben Versicherungen den Vorteil einer direkten Kontrollausübung, weil sie die alleinigen Besitzer der Immobilie sind. Auf diese Weise sind Versicherungen in der Lage, die Immobilien den eigenen Wünschen entsprechend zu gestalten, um eine optimale Rendite zu erzielen.
Bei INCITA Invest ermöglichen wir es Versicherungen, von den vielen Vorteilen von Immobilieninvestments zu profitieren, indem wir Asset Management betreiben, Standortanalysen durchführen und weitere wichtige Leistungen für das Immobilieninvestment erbringen.
Was sind die Risiken von Immobilieninvestments für Versicherungen?
Die Risiken von Immobilieninvestments für Versicherungen sind unvorhergesehene Kosten, Preisschwankungen, Mietausfälle und der Verwaltungsaufwand.
Die folgende Liste enthält alle Risiken von Immobilieninvestments für Versicherungen.
- Unvorhergesehene Kosten: Unvorhergesehene Kosten sind ein Risiko von Immobilieninvestments für Versicherungen, das entsteht, wenn eine Immobilie vor dem Kauf nicht ausreichend geprüft wird. Dann besteht die Möglichkeit, dass Mängel erst nach dem Kauf ersichtlich werden. Um diese Mängel zu beseitigen, sind weitere Investitionen notwendig.
- Preisschwankungen: Ein weiteres Risiko von Immobilieninvestments für Versicherungen sind die Preisschwankungen, denen Immobilien ausgesetzt sind. Preisschwankungen machen es schwierig für Versicherungen, den idealen Kaufzeitpunkt festzustellen.
- Mietausfälle: Mietausfälle sind ein Risiko von Immobilieninvestments für Versicherungen, das entsteht, wenn Mieter nicht mehr in der Lage sind, ihre Mieten zu bezahlen, oder die Absicht haben auszuziehen.
- Verwaltungsaufwand: Durch direkte Immobilieninvestments entsteht für Versicherungen ein Verwaltungsaufwand für das Management der erstandenen Immobilien. Dieser Verwaltungsaufwand kostet Zeit und Geld und hat das Potential, sich negativ auf die Rendite auszuwirken, wenn er nicht korrekt geplant wird.
Wir von INCITA Invest übernehmen beim Immobilieninvetsment für Versicherungen das Risikomanagement, um die Risiken so weit wie möglich zu reduzieren. Mit unserer Erfahrung und Expertise an ihrer Seite sind Versicherungen in der Lage, das Beste aus ihren Immobilieninvestments herauszuholen.
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