Immobilieninvestments für Family Offices sind Investitionen in Immobilien, die von Family Offices im Auftrag ihrer Kunden getätigt werden und das Ziel haben, das Vermögen der Kunden über mehrere Generationen hinweg zu bewahren und zu steigern.
Für Family Offices gibt es zwei Arten von Immobilieninvestments, nämlich direkte und indirekte Investitionen. Immobilieninvestments lohnen sich für Family Offices, weil Immobilien eine gute Kapitalanlage mit stabiler Rendite über viele Jahre oder sogar Jahrzehnte hinweg bieten.
Wir von INCITA Invest bieten zahlreiche Leistungen an, um Family Offices bei der Wahl der richtigen Immobilieninvestments zu unterstützen und dafür zu sorgen, dass die Immobilieninvestments einen möglichst hohen Ertrag erzielen. Geschäftsführender Gesellschafter von INCITA Invest ist Dipl.-Wirt.-Ing. Markus Walter, der mit mehr als 20 Jahren Erfahrung über reichlich Expertise im Bereich der Immobilieninvestments verfügt und für namhafte Unternehmen wie HANSAINVEST oder IFM Immobilien AG gearbeitet hat.
Immobilieninvestments sind für alle Family Offices geeignet, vor allem für Single Family Offices und Multi Family Offices. Dabei gibt es zahlreiche Dinge, auf die Family Offices bei Immobilieninvestments achten sollten, z.B. die Makro- und Mikrolage, der Zustand oder die Energieeffizienz der Immobilien.
Zu den wichtigsten Vorteilen von Immobilieninvestments zählen z.B. der gute Cash-Flow oder die inflationsgeschützte Rendite. Mögliche Risiken von Immobilieninvestments für Family Offices sind z.B. Preisschwankungen oder unvorhergesehene Kosten.
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Was sind Immobilieninvestments für Family Offices?
Immobilieninvestments für Family Offices sind von Family Offices im Auftrag ihrer Kunden getätigte Investitionen in Immobilien zur Vermögensverwaltung über mehrere Generationen hinweg. Die meisten Kunden von Family Offices sind besonders wohlhabende Familien oder Einzelpersonen.
Immobilieninvestments sind für Family Offices ein wichtiger Teil der Anlagestrategie, denn Immobilien stellen eine gute Methode dar, um das Asset-Portfolio zu diversifizieren und eine stabile Rendite zu erzielen. Deshalb investieren 77 % aller Family Offices weltweit in Real Estate. Im Schnitt machen Immobilien einen Anteil von 15 % des Gesamtportfolios von Family Offices aus (Quelle: 2024 Global Family Office Report von J.P. Morgan).
Welche Arten von Immobilieninvestments gibt es für Family Offices?
Es gibt zwei Arten von Immobilieninvestments für Family Offices: direkte Anlagen, also direkte Käufe, und indirekte Anlagen wie offene und geschlossene Immobilienfonds, Immobilienaktien oder Immobilienanleihen.
Für Family Offices sind Risikoklassen bei der Entscheidung für einen Typ von Immobilieninvestment ein wichtiger Faktor, weil Familienbüros das Familienvermögen langfristig sichern und vergrößern wollen. Core-Investitionen sind Immobilieninvestments mit relativ geringem Risiko, während Core-Plus- und Value-Add-Investitionen ein höheres Risiko tragen. Investitionen mit dem höchsten Risiko werden Opportunistisch genannt.
In der folgenden Liste werden alle Arten von Immobilieninvestments für Family Offices genauer erklärt.
- Direkte Investitionen: Direkte Investitionen sind für Family Offices Investments, mit denen man eine Immobilie direkt kauft. Der große Vorteil von direkten Investitionen ist, dass sich bei dieser Investitionsstrategie das Immobilienportfolio besser an die individuellen Bedürfnisse des Family Offices anpassen lässt als bei indirekten Investitionen.
- Indirekte Investitionen: Indirekte Investitionen sind für Family Offices Investments wie Immobilienfonds, Immobilienaktien oder Immobilienanleihen. Die verschiedenen Arten von indirekten Investitionen für Family Offices sind im Folgenden im Detail erklärt.
- Offene Immobilienfonds: Offene Immobilienfonds sind indirekte Investitionen, bei denen viele Investoren mit teilweise kleinen Beträgen in eine große Anzahl von Immobilien investieren. Für Family Offices lohnen sich offene Immobilienfonds, um eine stabile und risikoarme Einnahmequelle zu erhalten.
- Geschlossene Immobilienfonds: Geschlossene Immobilienfonds sind indirekte Investitionen, bei denen mehrere Investoren mit hohen Summen (mindestens 5000 Euro) in eine oder mehrere Immobilien oder Bauprojekte investieren. Die Menge des gesamten investierten Geldes und die Laufzeit sind bei geschlossenen Immobilienfonds begrenzt. Für Family Offices lohnen sich geschlossene Immobilienfonds, weil Familienbüros mit großen Vermögen operieren und es sich leisten können, das bei geschlossenen Immobilienfonds relativ hohe Risiko einzugehen.
- Immobilienaktien: Immobilienaktien sind eine indirekte Investition, bei der ein Family Office in Unternehmen investiert, die im Immobiliensektor tätig sind. Für die Investition wird das Family Office am Gewinn beteiligt. Eine für Family Offices besonders lukrative Form von Immobilienaktien sind REITs (Real Estate Investment Trust), weil bei REITs die Ausschüttungsraten besonders hoch sind.
- Immobilienanleihen: Immobilienanleihen sind eine indirekte Investition, bei der ein Family Office Wertpapiere von einem Immobilienunternehmen kauft. Das Immobilienunternehmen investiert das erhaltene Geld in Immobilien- und Bauprojekte. Im Gegenzug erhält das investierende Family Office einen festen Zinssatz.
- Digitale Immobilieninvestments: Digitale Immobilieninvestments sind indirekte Investitionen, bei denen Family Offices über eine Online-Plattform oder -App in eine oder mehrere Immobilien investieren. Bei digitalen Immobilieninvestments investieren Family Offices mit vielen anderen Investoren zusammen in Immobilien, um von den Gewinnen zu profitieren.
Die mit den unterschiedlichen Risikoklassen bewerteten Arten von Immobilieninvestments für Family Offices sind in der folgenden Liste im Detail erklärt.
- Core-Plus-Investitionen: Core-Plus-Investitionen sind Immobilieninvestments, die Family Offices moderate Entwicklungsmöglichkeiten und damit Chancen auf eine langfristige Wertsteigerung bieten. Da viele Mietverträge bei Core-Plus-Immobilien nur eine geringe Laufzeit haben, sind Family Offices in der Lage, die Mieteinnahmen mit neuen Mietverträgen unter verbesserten Marktbedingungen langfristig zu erhöhen. Mit 46 % machen Core-Plus-Investitionen den größten Anteil von Immobilieninvestments durch deutsche Family Offices aus (Quelle: Catella).
- Core-Investitionen: Core-Investitionen sind Immobilieninvestments, die für Family Offices ein geringes Risiko und eine niedrige, dafür aber stabile Rendite versprechen. Für Family Offices sind Core-Investitionen besonders geeignet, weil Family Offices über mehrere Generationen hinweg denken und Core-Investitionen langfristigen Gewinn abwerfen. 31 % aller Immobilieninvestments von deutschen Family Offices sind Core-Investitionen (die zweitmeisten nach Core-Plus-Investitionen; Quelle: Catella).
- Value-Add-Investitionen: Value-Add-Investitionen sind Immobilieninvestments, bei denen Family Offices vorhaben, den Wert der Immobilien nach dem Kauf zu steigern, z.B. durch Sanierungen, Renovierungen oder Modernisierungen. Value-Add-Investitionen machen einen Anteil von 23 % aller Immobilieninvestments von deutschen Family Offices auf und liegen damit hinter Core-Plus- und Core-Investitionen (Quelle: Catella).
- Cash-Flow-Investitionen: Cash-Flow-Investitionen sind Immobilieninvestments, mit denen Family Offices das Ziel verfolgen, von Anfang an gute Rendite zu erreichen, indem die Einnahmen aus der erstandenen Immobilie die Ausgaben sofort übersteigen.
- Opportunistische Investitionen: Opportunistische Investitionen sind Investments, bei denen Family Offices in Kauf nehmen, dass die erstandenen Immobilien erhebliche Mängel aufweisen. Erst durch weitere große Investitionen sind Family Offices in der Lage, die Immobilien in einen Zustand zu versetzen, der das Potential hat, Gewinn zu erbringen. Trotz des großen Risikos sind Family Offices in der Lage, opportunistische Investitionen zu tätigen, weil Family Offices in ihren Anlagestrategien mehr Freiheiten genießen als bspw. Pensionskassen oder Versicherungen.
INCITA Invest hilft Family Offices dabei, die beste Investitionsstrategie zu finden, denn wir sind Experten für alle Arten von Immobilieninvestments. Mit unserer Unterstützung gelingt es Family Offices, das Vermögen ihrer Kunden langfristig erfolgreich anzulegen.
Warum lohnen sich Immobilieninvestments für Family Offices?
Immobilieninvestments lohnen sich für Family Offices, weil Immobilien gut geeignet sind, um Kapital zu halten und über lange Zeiträume zu steigern. Für Family Offices ist diese langfristige Kapitalerhaltung und -steigerung durch Immobilieninvestments besonders wertvoll, weil Family Offices generationenübergreifend denken.
Wir von INCITA Invest unterstützen Family Offices bei der Suche nach lukrativen Objekten für das Immobilieninvestment und sorgen mit unserer Expertise dafür, dass sich die Investition lohnt.
Unsere Immobilieninvestment Leistungen für Family Offices
Unsere Immobilieninvestment Leistungen für Family Offices sind zahlreich und qualitativ hochwertig. Bei INCITA Invest bieten wir ein breites Leistungsspektrum, um den Erfolg von Immobilieninvestments für Family Offices zu gewährleisten.
Die folgende Liste enthält all unsere Immobilieninvestment-Leistungen für Family Offices.
- Asset Management: Im Zuge des Asset Managements entwickeln wir von INCITA Invest für Family Offices Strategien zum Werterhalt und zur Wertsteigerung von Immobilien und setzen diese Strategien um. Dabei konzentrieren wir uns vor allem auf die immer wichtiger werdenden ESG-Kriterien, indem wir die Immobilien EU-Taxonomie-konform gestalten und besonderen Wert auf Energieeffizienz und einen guten Umgang mit den Mietern legen. Mögliche Maßnahmen zur Wertsteigerung einer Immobilie sind z.B. die Installation einer neuen Wärmedämmung im Zuge einer energetischen Sanierung oder die Sicherstellung von Barrierefreiheit.
- Auswahl und Steuerung von Dienstleistern: INCITA Invest wählt und steuert für Family Offices alle Dienstleister, die dabei helfen, den Wert einer Immobilie zu steigern, z.B. Architekten oder Handwerker. Dabei ist es uns besonders wichtig, die passenden Dienstleister auszuwählen und ein gutes Verhältnis zu ihnen zu pflegen.
- Mieterausbau: Wir von INCITA Invest kümmern uns für Family Offices um den Mieterausbau, d.h. wir sorgen dafür, dass sämtliche Mietflächen innerhalb eines Gebäudes vermietet sind und dass nur solche Mieter ausgewählt werden, die in der Lage sind, ihren Zahlungsverpflichtungen im Zuge des Mietvertrags nachzukommen. Dadurch sichern wir einen stetigen Cash-Flow für unsere Kunden.
- Erfüllung von Mieterbedürfnissen: Wir stellen für Family Offices die Erfüllung von Mieterbedürfnissen sicher, indem wir z.B. Mieter-Umfragen durchführen und stets den Dialog mit den Mietern bzw. Bewohnern eines Gebäudes suchen. Wir handeln sofort, wenn ein Mieter eine berechtigte Klage äußert, sodass sich das Family Office um nichts zu kümmern braucht.
- Eigentümervertretung: INCITA Invest übernimmt die Eigentümervertretung für das Family Office, wenn z.B. Gespräche mit Mietern oder Termine mit Dienstleistern oder Aufsichtsbehörden anstehen.
- Standortanalysen: Mit unseren Standortanalysen stellen wir für Family Offices sicher, dass sich bspw. eine Wohnimmobilie in einer guten Makrolage befindet, in der die Einwohnerzahl idealerweise steigt und die Arbeitslosigkeit gering ist. Ebenfalls wichtig ist die Analyse der Mikrolage, um zu gewährleisten, dass das unmittelbare Umfeld der Immobilie den Bedürfnissen der Mieter-Zielgruppe entspricht (z.B. Spazierwege für Rentner oder Kitas für junge Familien).
- Verbesserung der Risikodiversifikation: Wir von INCITA Invest helfen Family Offices bei der Verbesserung der Risikodiversifikation, indem wir das Risiko über ausreichend Asset- bzw. Gebäudeklassen streuen. Zu den möglichen Investment-Kategorien gehören z.B. Studentenwohnungen, Bürogebäude, Gewerbeobjekte oder Mehrfamilienhäuser. Durch die optimierte Risikodiversifikation vermeiden wir Klumpenrisiken.
- Steigerung der Ertragslage: INCITA Invest steigert für Family Offices die Ertragslage von Immobilienanlagen, indem wir die Immobilienbestände entwickeln und managen. Wir finden die richtigen Immobilien, vermarkten diese effektiv und sorgen dafür, dass ein produktives Gleichgewicht aus Risiko und Rendite besteht. Dies sowohl im Bereich des vorhandenen Immobilienbestands als auch im Bereich der direkten Anlage/Neuinvestition oder indirekten Anlage/Fondsmandat.
- Ausweitung/Eingrenzung des Investmenthorizonts: Zusammen mit den Family Offices evaluieren wir von INCITA Invest den aktuellen Investmenthorizont und entscheiden über eine mögliche Ausweitung oder Eingrenzung. Mit der Optimierung des Investmenthorizonts sind wir in der Lage, die Rendite zu verbessern und das Risiko zu minimieren.
Für welche Family Offices sind Immobilieninvestments geeignet?
Immobilieninvestments eignen sich für alle Family Offices (also Single Family Offices, Multi Family Offices, Embedded Family Offices und Virtual Family Offices), weil alle Family Offices darum bemüht sind, das verwaltete Vermögen über Generationen hinweg zu steigern, und Immobilien eine langfristig lukrative Investitionsmöglichkeit sind.
Worauf sollten Family Offices bei Immobilieninvestments achten?
Family Offices sollten bei Immobilieninvestments auf zahlreiche Dinge achten, um eine gute Rendite zu gewährleisten. Dazu gehören z.B. die Umgebung des Objekts oder sein Zustand. Die wichtigsten Dinge, auf die Family Offices bei Immobilieninvestments achten sollten, sind in der folgenden Liste zusammengefasst.
- Gute Makrolage: Die Makrolage ist die weitere Umgebung der Immobilie, also die Stadt oder das Dorf. Für Family Offices ist bei der Bewertung der Makrolage vor allem die Entwicklung der Einwohnerzahl entscheidend. Sinkt die Einwohnerzahl eines Ortes, bedeutet dies, dass es weniger potentielle Mieter gibt, was sich womöglich negativ auf die Rendite auswirkt. Weitere wichtige Faktoren für die Bewertung der Makrolage sind das Klima, das Image und der lokale Arbeitsmarkt.
- Attraktive Mikrolage: Die Mikrolage ist die unmittelbare Umgebung der Immobilie. Entscheidend für die Bewertung der Mikrolage sind Faktoren wie Verkehrsanbindungen, Einkaufsmöglichkeiten oder Lärmpegel. Für Family Offices ist es wichtig, die Mikrolage aus Sicht der angepeilten Mieter-Zielgruppe zu betrachten, denn je nach Zielgruppe ergeben sich unterschiedliche Prioritäten. Z.B. ist es für junge Familien vorteilhaft, eine oder mehrere Kitas in der Nähe zu wissen, während Studenten möglicherweise eher an der nächsten Bar interessiert sind.
- Einwandfreier Zustand: Der Zustand des Gebäudes ist bei Immobilieninvestments für Family Offices besonders wichtig, weil ein Gebäude in schlechtem Zustand möglicherweise unvorhergesehene Kosten und weitere Investitionen erfordert. Deshalb ist es für Family Offices ratsam, immer einen professionellen Gutachter mit der Inspektion der Immobilie zu beauftragen.
- Starke Energieeffizienz: Die Energieeffizienz ist ein wichtiger Faktor, wenn Family Offices sich für oder gegen ein konkretes Immobilieninvestment entscheiden, weil ein energieeffizientes Gebäude Kosten spart und höhere Mieten erlaubt. Ein Gebäude in schlechtem energetischen Zustand hingegen verursacht höhere Kosten, drückt Mietpreise und erfordert möglicherweise weitere Investitionen, um den energetischen Zustand zu verbessern (z.B. durch eine optimierte Wärmedämmung). Hinzu kommt, dass die Regularien für Nachhaltigkeit bei Immobilien zunehmend strenger werden (z.B. im Zuge der EU-Taxonomie) und Gebäude mehr und mehr dazu angehalten werden, sich an die ESG-Kriterien zu halten. Den energetischen Zustand einer Immobilie entnimmt man dem Energieausweis.
- Moderner Grundriss: Für Family Offices ist es wichtig, auf die Grundrisse von Häusern und Wohnungen zu achten, weil unattraktive Grundrisse (z.B. Wohnungen mit mehreren Durchgangszimmern) den Mietpreis drücken und weniger potentielle Mieter anziehen.
- Hohe Mieteinnahmen: Die potentiellen Mieteinnahmen sind ein wichtiger Faktor für Family Offices, wenn sie über ein Immobilieninvestment entscheiden. Für Family Offices ist es ratsam, sich vor der Investition die aktuellen Mietpreise bescheinigen zu lassen und sie zu hinterfragen, z.B. indem man sie mit dem örtlichen Mietspiegel vergleicht und prüft, wann die letzte Mieterhöhung stattgefunden hat. Möglicherweise lassen sich die Mieten für die Wunschimmobilie erhöhen und dadurch die Rendite optimieren.
Wir von INCITA Invest achten für Family Offices auf alle Aspekte, die bei Immobilieninvestments relevant sind. Wir stellen für unsere Kunden sicher, dass sie in Immobilien investieren, die gute Rendite und langfristigen Erfolg bringen. Die langfristige Vermögenssteigerung erreichen wir, indem wir mit unserem Fachwissen die bauliche, technische und wirtschaftliche Qualität von Objekten beurteilen und eine gründliche Umfeldanalyse durchführen.
Was sind die Vorteile von Immobilieninvestments für Family Offices?
Die Vorteile von Immobilieninvestments für Family Offices sind unter anderem der gute und konstante Cash-Flow von Immobilien oder die langfristige Wertsteigerung, die Family Offices durch ihr generationenübergreifendes Denken in der Lage zu erzeugen sind.
Die folgende Liste enthält die wichtigsten Vorteile von Immobilieninvestments für Family Offices.
- Guter Cashflow: Immobilieninvestments generieren einen guten Cashflow, weil Immobilien eine stetige Einnahmequelle sind.
- Inflationsgeschützte Rendite: Ein weiterer Vorteil von Immobilieninvestments ist die inflationsgeschützte Rendite, denn die meisten Immobilien steigen im Wert. Zudem sehen die meisten Mietverträge Mieterhöhungen vor, sodass die Rendite vor den Effekten der Inflation geschützt ist.
- Langfristige Wertsteigerung: Ein wichtiger Vorteil von Immobilieninvestments für Family Offices ist, dass Immobilien mit gutem Management langfristig im Wert steigen. Durch die langfristige Wertsteigerung von Immobilien erzielen Family Offices eine gute und beständige Rendite, um das verwaltete Vermögen zu steigern.
- Schnelle Handlungsmöglichkeiten: Immobilieninvestments bieten für Family Offices schnelle Handlungsmöglichkeiten, weil die meisten Family Offices über zahlreiche On- und Off-Market-Kontakte verfügen.
- Möglichkeit für große Immobilieninvestments: Immobilieninvestments bieten für Family Offices die Möglichkeit, große, kostenintensive Investitionen vorzunehmen, weil Family Offices über große Vermögen verwalten. Große Immobilieninvestments sind für Family Offices besonders interessant, weil der Ertrag in den meisten Fällen entsprechend höher ausfällt.
- Breite Risikodiversifikation: Ein weiterer wichtiger Vorteil von Immobilieninvestments für Family Offices ist eine breite Risikodiversifikation, denn es gibt viele verschiedene Immobilienarten, in die Family Offices in der Lage sind zu investieren, z.B. Luxusimmobilien, Gewerbeimmobilien oder Wohngebäude.
INCITA Invest hilft Family Offices dabei, von den vielen Vorteilen, die Immobilieninvestments bieten, zu profitieren. Mit unserer Unterstützung ist Ihr Family Office bestens aufgestellt, um das Vermögen Ihrer Kunden zu steigern!
Was sind die Risiken von Immobilieninvestments für Family Offices?
Die Risiken von Immobilieninvestments sind für Family Offices unter anderem mögliche Preisschwankungen, unvorhergesehene Kosten oder Mietausfälle.
Die Immobilienpreise schwanken stetig, sodass es schwierig ist, den perfekten Zeitpunkt für ein Immobilieninvestment zu finden. Unvorhergesehene Kosten entstehen z.B., wenn plötzlich Reparaturen oder Instandhaltungsmaßnahmen notwendig werden und die Kosten in die Höhe treiben. Mietausfälle entstehen, wenn Mieter nicht mehr in der Lage sind, die Miete zu zahlen, oder aus anderen Gründen ausziehen wollen oder müssen.
INCITA Invest hilft Family Offices dabei, die Risiken von Immobilieninvestments so weit wie möglich zu reduzieren, indem wir den Immobilienmarkt kontinuierlich beobachten und analysieren und die für eine Investition infrage kommenden Objekte gründlich zu prüfen.
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